Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Борьба с легализацией доходов и финансированием терроризма является важным аспектом в деятельности Банка. Основные положения, регламентирующие вопросы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию терроризма, экстремисткой деятельности и противодействию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ЭД/ ФРОМУ), содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также в нормативных актах Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Банком обеспечено выполнение требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в целях поддержания эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения; исключение вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения, формализации способов и процедур внутреннего контроля, направленного на осуществление деятельности в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Банк нацелен на поддержание высокой деловой репутации и защиту интересов клиентов. В связи с этим Банк в полной мере применяет политику «Знай своего клиента», с разумной осторожностью подходит к выбору и формированию клиентской базы, внимательно изучает своих потенциальных клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов. Политика «Знай своего клиента» предполагает не только сбор, анализ и обработку информации о клиенте при его первичном обращении в Банк, но также поддержание информации в актуальном состоянии, в связи с чем Банк обеспечивает регулярное обновление ранее полученной информации о клиентах.

С 1 июля 2022 года начала работать платформа для банков «Знай своего клиента» – система, которая предоставляет банкам необходимую информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов. Платформа аккумулирует данные о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. С 1 октября 2024 года на сайте Банка России можно проверить, не относится ли компания или ИП к группе высокого риска.